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Compliance

Nuestro rendimiento

Al realizar negocios, estamos comprometidos a actuar con integridad y ética. Estamos comprometidos a llevar a cabo nuestras actividades de conformidad con las leyes, las normas reguladoras y las recomendaciones de los organismos reguladores, incluidas las mejores prácticas de gobierno corporativo.

Hemos desarrollado estructuras internas, políticas y controles para garantizar que nuestros empleados, terceros, socios comerciales, corresponsales de cambio de divisas y proveedores cumplan con las leyes, reglamentos y normas.

Programa de cumplimiento

B&T tiene un Programa de Cumplimiento que tiene como objetivo identificar, monitorear y frenar el fraude y las violaciones de los estándares legales y reglamentarios, así como promover principios éticos entre los empleados y otras partes interesadas.

Las áreas responsables del Programa de Cumplimiento de B&T tienen como objetivo garantizar el enfoque necesario y el cumplimiento efectivo de los requisitos legales y reglamentarios, la mejora continua del sistema de control interno y la mitigación de los riesgos relacionados con el negocio, en particular la imagen, legal, cumplimiento, regulatorio y operativo, que incluye los riesgos de fraude, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y corrupción, así como el riesgo de discontinuidad del negocio.

Además, el Comité de Supervisión se estableció para integrar las unidades responsables del Programa de Cumplimiento, cuya función es poner en práctica sus propias decisiones. La Junta de Gobierno garantiza a los funcionarios del Programa de Cumplimiento el libre acceso a la información necesaria para el ejercicio de sus funciones, la independencia y la autoridad para evitar conflictos de intereses en la ejecución de sus actividades, así como los canales de comunicación con la Junta Directiva para informar. resultados derivados de actividades relacionadas con la función de cumplimiento y controles internos, de cualquier irregularidad o falla identificada.

Legislación y Normativa

Resolución N ° 4.122 del 2 de agosto de 2012, del Consejo Monetario Nacional

Establece requisitos y procedimientos para la constitución, la autorización para operar, la cancelación de la autorización, los cambios de control, la reorganización corporativa y las condiciones para mantener posiciones en los organismos estatutarios o contractuales de las instituciones que especifica, incluidas las sociedades de corretaje de divisas.

 

Circular No. 3,691, del 16 de diciembre de 2013, del Banco Central de Brasil

Regula la Resolución N ° 3.568, de 29 de mayo de 2008, que establece el mercado de divisas y otras medidas.

 

Circular Circular No. 3.461, del 24 de julio de 2009, del Banco do Brasil

Consolida las normas sobre los procedimientos a adoptar para prevenir y combatir las actividades relacionadas con los delitos previstos en la Ley N ° 9.613 del 3 de marzo de 1998.

 

Resolución No. 2,554, del 24 de septiembre de 1998, del Consejo Monetario Nacional

Proporciona la implementación e implementación del sistema de control interno.

 

Resolución No. 4,595, del 28 de agosto de 2017, del Consejo Monetario Nacional

Establece la política de cumplimiento de las instituciones financieras y otras instituciones autorizadas para operar por el Banco Central de Brasil.

Colabora con nuestro trabajo

Si observa alguna conducta indebida que viole los principios éticos de B&T que involucran a socios, accionistas, empleados, clientes y proveedores, no dude en comunicarse con nosotros a través del Canal de informes a continuación:

Canal de informes